중개·매칭 플랫폼 구축 | 역경매 기반 전문가 매칭·상담 CRM 시스템 | 뱅크몰

1. 1고객은 복잡한 조건을 설명하고 적합한 전문가를 찾는 과정에 많은 시간과 노력이 필요했습니다.
2. 2전문가는 기존 오프라인 영업 채널에 의존해 신규 고객을 찾는 데 한계가 있었습니다.
3. 3상담 요청, 제안, 고객 선택, 상담 진행 상태가 분산되면 운영과 후속 관리가 어려웠습니다.

1. 1고객 조건과 전문가 전문성을 연결하는 역경매형 중개·매칭 플랫폼 구축
2. 2고객이 여러 전문가 제안을 비교하고 직접 선택할 수 있는 상담 신청 흐름 제공
3. 3전문가별 고객 요청, 제안서, 상담 진행 상태를 관리하는 CRM 환경 구축

1. 1고객·전문가·운영자 역할에 따른 서비스와 권한 분리
2. 2조건 입력 → 제안서 작성 → 비교·선택 → 상담 관리로 이어지는 워크플로우 설계
3. 3매칭 전 개인정보 보호와 매칭 후 빠른 상담 연결을 함께 고려

2026년 3월 기준 전문가 매칭 서비스 누적 이용자 91,200명 이상을 기록했습니다.

고객 조건 입력부터 제안 비교·전문가 선택까지의 중개 흐름을 통해 누적 실행 금액 1,100억 원 이상의 성과를 만들었습니다.

고객 요청, 제안서, 매칭 결과, 상담 상태를 하나의 업무 흐름으로 관리할 수 있는 전문가 상담 CRM을 구축했습니다.

이용권 단건 충전과 무제한 구독 결제를 연동하고 결제 상태를 세분화해 관리하며, 금융사별 과금 정책까지 반영할 수 있는 수익 구조를 구축했습니다.

고객이 조건을 입력하면 적합한 전문가가 제안서를 보내고, 고객이 여러 제안을 비교한 뒤 직접 전문가를 선택합니다.

금리·한도·상환 조건 등 제안 정보를 비교하고 원하는 전문가에게 상담을 신청할 수 있습니다.

전문가가 매칭 고객, 제안서, 상담 진행 상태를 관리하고 매칭 완료 알림을 통해 빠르게 후속 상담을 진행할 수 있도록 구성했습니다.

대출 상담 업무는 오랫동안 전화와 메시지를 중심으로 운영되어 왔습니다.

고객 정보와 상담 이력은 상담사 개인이 각각 관리했고, 업무 방식도 상담사마다 달라 상담 진행 현황을 한눈에 파악하거나 체계적으로 관리하기 어려웠습니다. 이처럼 상담 업무가 개인의 경험과 수기 관리에 의존하다 보니 상담 품질과 업무 효율에 편차가 발생했고, 상담 과정에서 생성되는 데이터도 체계적으로 관리되지 못했습니다. 상담 이력이 흩어져 있다 보니 운영 현황을 분석하거나 서비스 개선에 활용하는 데에도 한계가 있었습니다. Bank-mall 상담사 플랫폼은 이러한 문제를 해결하기 위해 구축한 대출 상담 매칭 플랫폼입니다.

대출이 필요한 고객이 신청을 등록하면 여러 상담사가 금융 상품을 제안하고, 고객은 조건을 비교하여 자신에게 가장 적합한 상담사를 선택하는 역경매 방식으로 운영됩니다. 상담사가 실제 영업 활동에 사용하는 상담사 서비스와 상담사 관리, 거래 현황, 운영 데이터를 관리하는 운영자 콘솔을 기획부터 UI/UX 디자인, 개발, 인프라 구축까지 전 과정을 수행했습니다.

프로젝트의 목표는 흩어져 있던 상담 업무를 하나의 플랫폼으로 통합하고, 상담 과정에서 발생하는 데이터를 자연스럽게 축적하여 운영 효율과 서비스 품질을 지속적으로 개선할 수 있는 기반을 마련하는 것이었습니다.

상담사의 실제 업무 흐름을 분석하여 신청 확인, 상품 제안, 계약 진행, 정산까지 이어지는 과정을 화면과 기능 중심으로 설계했습니다.

색상, 버튼, 입력창 등 공통 요소를 표준화하여 화면마다 일관된 사용자 경험을 제공하고 개발 효율을 높일 수 있는 기반을 마련했습니다.

회원 인증, 대출 신청 관리, 상품 제안, 제안 프리셋, 이용권 및 구독 결제, 후기, 마이페이지, 운영자 대시보드 등 주요 기능을 구현하고 서비스 전반을 하나의 흐름으로 연결했습니다.

결제와 권한 처리 등 운영에 중요한 기능을 중심으로 다양한 상황을 검증하고, 실제 운영 환경에서도 안정적으로 사용할 수 있도록 배포 환경을 구성했습니다. 상담사 서비스와 운영자 콘솔은 서로 다른 역할을 수행하지만 공통 기능과 화면 구성을 표준화하여 일관된 사용 경험을 제공하고, 이후 기능을 추가하거나 유지보수하기 쉬운 구조로 구축했습니다.

대출 상품은 신규대출, 대환대출, 추가대출 등 유형마다 필요한 입력 항목과 작성 기준이 모두 달랐습니다. 이를 상담사의 경험에만 맡기면 잘못된 제안이 등록될 가능성이 높았고, 상담 품질에도 영향을 줄 수 있었습니다.

이를 해결하기 위해 대출 유형마다 필요한 입력 항목과 작성 기준을 시스템에서 자동으로 확인하도록 구성했습니다. 조건을 충족하지 않는 경우에는 제안이 등록되지 않도록 하여 상담사의 숙련도와 관계없이 일정 수준 이상의 제안 품질을 유지할 수 있도록 했습니다.

상담사는 하루에도 여러 건의 제안을 작성하기 때문에 비슷한 내용을 반복해서 입력하는 일이 많았습니다. 같은 정보를 매번 다시 입력하면 제안 작성 시간이 길어지고 고객 대응도 늦어질 수 있었습니다.

이를 개선하기 위해 자주 사용하는 제안 내용을 저장하고 필요할 때 바로 불러올 수 있는 제안 프리셋 기능을 제공했습니다. 상담사는 필요한 내용만 수정하여 빠르게 제안을 등록할 수 있어 반복 업무를 줄이고 더 많은 상담 요청에 효율적으로 대응할 수 있게 되었습니다.

서비스는 이용권 충전과 기간제 구독을 함께 운영하는 구조였기 때문에 결제 완료 여부만 관리해서는 안정적인 운영이 어려웠습니다. 결제 대기, 완료, 실패, 환불, 구독 만료 등 다양한 상황을 고려해야 했으며, 금융사 정책에 따라 결제 기능을 다르게 제공해야 하는 경우도 있었습니다.

이를 위해 결제 과정을 단계별로 관리하고 각 상태에 맞는 화면과 후속 절차가 자연스럽게 이어지도록 구성했습니다. 또한 금융사 정책에 따라 결제 기능을 유연하게 적용할 수 있도록 설계하여 다양한 과금 및 운영 정책에 대응할 수 있는 기반을 마련했습니다.

대출 서비스는 개인정보와 금융 정보를 함께 다루는 만큼 일반 서비스보다 높은 수준의 보안이 필요했습니다. 민감한 인증 정보는 사용자에게 노출되지 않도록 안전하게 처리했으며, 개인정보는 필요한 범위에서만 사용할 수 있도록 구성했습니다.

파일 업로드 역시 검증 절차를 거쳐 처리하고, 사용이 끝난 민감한 정보는 즉시 제거하여 불필요하게 남지 않도록 관리했습니다. 이를 통해 개인정보 유출 위험을 줄이고 금융 서비스에 필요한 안정성과 신뢰성을 확보했습니다.

상담 신청과 상담 이력은 서비스 운영 기간이 길어질수록 계속 증가하는 데이터였습니다. 모든 데이터를 한 번에 불러오면 화면이 느려지고 상담사의 업무 효율도 떨어질 수 있었습니다.

이를 해결하기 위해 화면에 필요한 데이터만 순차적으로 불러오는 방식을 적용했습니다. 초기 화면을 빠르게 표시하면서 필요한 데이터를 자연스럽게 이어서 확인할 수 있도록 구성하여 상담 신청이 많은 상황에서도 안정적인 사용 환경을 제공했습니다.

상담사 서비스와 운영자 콘솔은 목적은 다르지만 같은 데이터를 기반으로 운영되는 서비스였습니다. 화면마다 사용 방식이 달라지면 사용자와 운영자 모두 혼란을 겪을 수 있었고, 기능이 늘어날수록 유지보수 부담도 커질 수 있었습니다.

이를 해결하기 위해 기능별 역할을 명확하게 나누고 공통으로 사용하는 화면과 기능을 표준화했습니다. 목록, 검색, 필터, 상세 화면 등 반복되는 기능은 같은 방식으로 구성했으며, 공통 기능을 함께 활용할 수 있도록 설계하여 이후 기능 추가와 수정 과정도 효율적으로 관리할 수 있도록 했습니다.

수기와 개인 경험에 의존하던 대출 상담 업무를 신청 확인부터 상품 제안, 계약 진행, 결제, 정산, 상담 이력 관리까지 하나의 플랫폼으로 통합했습니다. 상담사는 자신에게 적합한 상담 요청을 빠르게 확인하고 효율적으로 제안을 등록할 수 있게 되었으며, 운영자는 상담사 활동과 거래 현황을 한곳에서 관리할 수 있는 환경을 구축했습니다.

또한 상담 과정에서 발생하는 데이터를 지속적으로 관리할 수 있는 기반을 마련하여 운영 현황을 분석하고 서비스를 개선할 수 있는 환경을 구축했습니다. 기획, UI/UX 디자인, 프론트엔드, 백엔드, 인프라 구축까지 프로젝트 전 과정을 수행하여 상담사 서비스와 운영자 콘솔을 하나의 통합 플랫폼으로 완성했으며, 실제 운영을 고려한 안정성과 향후 확장성을 함께 확보했습니다.