대출 상담·실행·수수료 정산 ERP — 조건 기반 자동 배정·채널 ROI·권한 관리 | 드림하우스

1. 1제휴, 광고, 매입 DB 등 여러 채널에서 유입되는 고객 정보를 엑셀과 메신저로 관리해 신규 리드 배정이 지연되고 후속 연락 누락이 반복됐습니다.
2. 2상담, 심사, 대출 실행, 수수료 입금 데이터를 부서별·담당자별로 분산 관리해 월말 정산과 채널별 손익 계산에 많은 수작업이 필요했습니다.
3. 3팀·상담사별 실적과 전환율의 집계 기준이 통일되지 않아 보고 수치가 달라지고 경영 의사결정이 늦어졌습니다.
4. 4고객 개인정보와 수수료·실적 정보의 조회 범위를 역할별로 분리하고, 변경 이력과 대량 처리의 안정성을 확보할 운영 체계가 필요했습니다.
5. 5레거시 개발 스택과 유료 데이터베이스를 사용하고 있어 유지보수성과 운영 비용 측면의 개선이 필요했습니다.

1. 1리드 유입 → 자동 배정 → 상담 → 심사 → 대출 실행 → 수수료 정산까지의 전 과정을 하나의 ERP에서 관리
2. 2유입 경로, 대출 종류, 우선순위, 근무시간 조건에 따른 자동 배정과 미처리 알림으로 상담 대응 속도 개선
3. 3대출 실행금액, 금융사·상품별 수수료율, 실제 입금 내역, 마케팅 비용을 연결한 정산·손익 관리 구조 구축
4. 4경영진, 팀장, 상담사별 역할에 맞는 실적·전환율·채널 ROI 대시보드 구성
5. 5개인정보 마스킹, 역할 기반 권한, 변경 이력, 대량 처리 확인 절차를 적용한 안정적인 내부 운영 환경 구축
6. 6데이터베이스 및 기술 스택 마이그레이션

1. 1대량 리드와 상담 이력을 빠르게 조회·처리할 수 있는 표·검색·필터 중심의 업무 UX
2. 2유입 경로, 대출 종류, 근무시간, 우선순위 등 운영 규칙을 반영한 조건 기반 자동 배정
3. 3금융사·상품·수수료율·상담 상태 등 자주 바뀌는 기준을 공통코드로 관리하는 구조
4. 4실행 수수료와 광고·매입 비용을 연결해 팀·개인 실적뿐 아니라 채널별 실제 수익성을 확인하는 대시보드
5. 5개인정보 접근 범위, 변경 이력, 일괄 처리 전 확인 절차를 포함한 운영 안정성 확보
6. 6데이터베이스 라이선스 비용 절감과 기술 스택 최신화

유입 경로, 대출 종류, 담당자, 근무시간 조건을 반영한 자동 배정을 적용해 신규 고객이 상담사에게 전달되는 시간을 단축했습니다.

대출 실행금액과 금융사·상품별 수수료율을 자동 연결하고 실제 입금 내역과 차액을 관리해 반복 계산과 대사 업무를 줄였습니다.

광고비·매입 DB 비용과 대출 실행 수수료를 하나의 운영 화면에서 연결해, 반나절가량 걸리던 채널별 성과·수익성 보고 업무를 빠르게 확인할 수 있도록 개선했습니다.

여러 채널의 고객 유입부터 상담 진행, 대출 실행, 수수료 정산, 팀·개인 실적까지 하나의 업무 흐름으로 연결해 운영 데이터의 누락과 중복 관리를 줄였습니다.

MSSQL·ASP.NET 기반 서버사이드 환경으로 구축되어 기존 개발 담당자의 부재와 기술 부채가 큰 프로젝트였습니다. 이를 Spring·Next.js·PostgreSQL 기반으로 마이그레이션해 유지보수성과 확장성을 개선했습니다.

제휴·광고·매입 DB 등 여러 채널에서 유입된 고객 정보를 한곳에서 등록·검색하고, 상담 상태, 이전 이력, 담당자, 재통화 일정, 대출 진행 상황을 연속해서 관리합니다.

유입 경로, 대출 종류, 우선순위, 담당자 근무시간 등의 운영 규칙에 따라 신규 리드를 자동 분배하고, 미배정·미처리 고객은 별도 목록과 알림으로 관리합니다.

대출 실행금액과 금융사·상품별 수수료율을 연결해 예상 수수료를 산출하고, 실제 입금 내역과 차액·정산 상태를 함께 관리합니다.

팀과 상담사별 상담·실행·수수료·목표 달성률을 확인하고, 유입 채널별 광고비·매입 비용·실행 수수료를 연결해 채널별 수익성을 분석합니다.

관리자, 팀장, 상담사별 업무 범위에 따라 메뉴와 고객 정보 접근 범위를 분리하고, 민감정보 마스킹과 변경 이력 기록을 적용합니다.

대출 중개 조직의 고객 리드 유입부터 상담 배정, 금융사 심사, 대출 실행, 수수료 정산, 채널별 손익 분석까지 하나의 흐름으로 연결한 내부 운영 ERP입니다. 현업 인터뷰와 기존 엑셀 분석을 바탕으로 서비스 기획, UI/UX 디자인, 상담·정산 기능, 실적 대시보드, 권한관리 시스템을 구축했습니다.

단순 상담 관리 도구가 아니라 고객·실행·수수료·마케팅 비용 데이터를 연결해 운영자와 경영진이 같은 기준으로 현황을 확인할 수 있도록 설계했습니다.

추가로 기존 시스템은 기술 스택 노후화와 인수인계 부재로 기술 부채와 버그가 누적되어 있었으며, 유료 데이터베이스 사용으로 매월 라이선스 비용이 발생하고 있었습니다. 이를 최신 기술 환경으로 마이그레이션해 유지보수성과 운영 비용을 함께 개선했습니다.

• 상담·심사·실행·정산 업무 프로세스 분석 및 ERP 정보 구조 설계
• 고객 리드, 상담 이력, 진행 상태, 재통화 일정 관리 기능 기획·구축
• 유입 경로·대출 종류·우선순위·근무시간 기반 자동 배정 규칙 설계
• 금융사·상품별 수수료율과 실제 입금 내역을 연결한 정산 구조 구축
• 팀·상담사 실적, 전환율, 채널별 ROI 대시보드 기획·구축
• 관리자·팀장·상담사 역할 기반 권한 및 개인정보 마스킹 설계
• 금융사·상품·수수료율·상담 상태 등 공통 운영 기준 관리 기능 구축
• 실데이터 이관, 운영자 교육, 예외 케이스 QA 및 초기 운영 안정화
• .NET·MS-SQL 기반 레거시 시스템의 Spring·Next.js·PostgreSQL 환경 마이그레이션

기획 단계에서 관리자·팀장·상담사가 사용하던 엑셀과 업무 방식을 분석해 고객 상담 상태, 자동 배정 조건, 정산 규칙, 핵심 KPI를 다시 정의했습니다.

기존 엑셀의 높은 정보 밀도와 빠른 조회 방식을 유지하면서도, 처리 단계·위험 상태·미처리 건을 색상과 상태 배지로 구분해 우선 대응해야 할 업무를 빠르게 확인할 수 있도록 설계했습니다. 상담 영역에서는 여러 채널에서 유입된 고객을 통합 등록하고, 유입 경로·대출 종류·우선순위·담당자 근무시간을 기준으로 신규 리드를 자동 배정했습니다.

상담사는 고객별 이전 상담 이력, 재통화 일정, 심사·실행 진행 상태를 연속해서 확인할 수 있으며, 미배정·미처리 고객은 별도 관리하도록 구성했습니다. 대출 실행 이후에는 금융사·상품별 수수료율을 적용해 예상 수수료를 산출하고, 실제 입금 내역과 비교해 차액과 정산 상태를 관리하도록 연결했습니다.

광고비와 매입 DB 비용은 채널별로 관리해, 경영진이 실행 건수·전환율·예상 수수료·팀·상담사 실적·채널별 ROI를 하나의 대시보드에서 확인할 수 있도록 구성했습니다.

운영 기준은 금융사, 상품, 상담 상태, 유입 경로, 수수료율 등 공통코드로 관리해 정책 변경에 대응할 수 있도록 했습니다.

개인정보는 역할별로 마스킹하고 고객 접근 범위를 분리했으며, 주요 변경 이력을 기록하고 대량 수정·일괄 처리 전 확인 절차를 적용해 내부 운영의 안정성을 높였습니다.

레거시 기술 환경도 전면 개선했습니다. 기존 .NET + MS-SQL + IIS + Windows Server 기반 구조를 Spring + Next.js + PostgreSQL + Nginx + Linux Server 환경으로 마이그레이션했습니다. 이를 통해 기술 스택을 최신화하고 향후 유지보수와 인수인계가 용이한 구조를 마련했으며, 유료 데이터베이스 라이선스 비용도 절감했습니다.

고객 유입, 상담, 심사, 실행, 수수료 입금 데이터를 연결해 월말 정산과 실적 보고에 필요한 반복 취합 업무를 줄였습니다.

유입 경로·대출 종류·우선순위·근무시간 규칙을 반영해 리드를 배정하고, 미배정·미처리 고객을 빠르게 확인할 수 있도록 구성했습니다.

금융사·상품별 수수료율과 실행금액, 실제 입금 내역, 광고·매입 비용을 연결해 팀·개인 실적과 채널별 수익성을 같은 기준으로 확인할 수 있도록 설계했습니다.

역할별 데이터 접근 범위를 분리하고, 민감정보 마스킹과 변경 이력 관리, 대량 처리 확인 절차를 적용해 운영 안정성과 추적성을 확보했습니다.

기존 .NET·MS-SQL·IIS·Windows Server 기반 시스템을 Spring·Next.js·PostgreSQL·Nginx·Linux Server 기반으로 전환했습니다. 기술 부채를 줄이고 유지보수성과 인수인계 환경을 개선하는 동시에 데이터베이스 라이선스 비용을 절감했습니다.